Lutte contre le blanchiment · Loi du 12 novembre 2004, art. 4
Votre équipe sait repérer un dossier suspect, et vous pouvez le prouver.
La loi impose aux professionnels contrôlés par l’AED de former leur personnel et leur direction à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Agents immobiliers, promoteurs, comptables, conseils fiscaux, domiciliataires, commerçants payés en espèces : vos salariés se forment en ligne, votre responsable LBC/FT reçoit le classeur complet, et chacun garde son attestation.
- 690 €HTVA, pack agence jusqu’à 10 personnes
- Deux parcoursemployés et responsable
- Preuveattestation vérifiable
Prévention du blanchiment en ligne
Accès 12 mois · formation à refaire chaque année recommandée
807,30 € TTC (TVA 17 %), paiement unique.
Plus de 50 personnes, plusieurs sites ou paiement par virement : demandez un devis.
Deux parcours qui se répondent
Les employés apprennent à identifier, repérer et remonter. Le responsable LBC/FT apprend à tenir le dispositif, à déclarer et à passer un contrôle, puis forme lui-même son équipe avec le kit fourni.
Parcours employés
Jusqu’à 9 compris dans le pack, puis 59 € HTVA par personne · Environ 50 min
Identifier le client et le bénéficiaire effectif avant de signer, des deux côtés de la vente. Le dossier complet pièce par pièce, avec la copie certifiée conforme. Les signaux d’alerte, dix profils de clients, le financement du terrorisme et les sanctions financières. Le soupçon : le remonter, ne jamais prévenir le client.
Parcours responsable LBC/FT
Pack agence 690 € HTVA, classeur inclus, puis 249 € HTVA par responsable en plus · Environ 55 min
Votre rôle et votre nomination, l’analyse de risque de l’entreprise et de chaque client, la vigilance renforcée, la déclaration à la CRF et goAML pas à pas, le gel des avoirs, le contrôle sur place de l’AED, dix dossiers à trancher, et la formation de votre équipe.
Le classeur LBC/FT
Manuel de procédure, désignation du responsable, formulaires d’identification, déclaration de bénéficiaire effectif, check-list, grille de risque, registre des formations, fiche réflexe, et le kit pour animer une session d’équipe de 30 minutes. En Word modifiable et en PDF, à votre logo.
Attestations nominatives
Une attestation par personne, avec la durée et la base légale, vérifiable par QR code. C’est ce que l’AED demande après un contrôle.
Suivi en ligne
Qui a terminé, qui est en retard, relances automatiques et rapport de conformité en PDF.
Facture avec TVA
Facture au nom de votre entreprise, envoyée par e-mail dès le paiement.
Comment ça marche
Pas de devis, pas de rendez-vous. Votre espace est ouvert dès le paiement.
Vous réglez en ligne
Vous indiquez le nombre de responsables et d’employés, le prix se calcule tout seul. Paiement sécurisé par Stripe. La facture arrive par e-mail.
Vous inscrivez votre équipe
Prénom, nom, e-mail : chacun reçoit ses accès. Vous cochez le parcours responsable pour la personne désignée.
Ils se forment, vous gardez la preuve
Vous suivez l’avancement et téléchargez les attestations et le rapport de conformité.
Questions fréquentes
Cette formation est-elle obligatoire ?
Oui. L’article 4, paragraphe 2, de la loi modifiée du 12 novembre 2004 impose aux professionnels de faire participer leurs employés, direction comprise, à des programmes de formation continue sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. L’AED vérifie les attestations lors de ses contrôles.
Qui est concerné ?
Les professionnels contrôlés par l’AED : agents immobiliers et promoteurs, professionnels de la comptabilité, conseils fiscaux, prestataires de services aux sociétés (domiciliation), commerçants qui reçoivent des paiements en espèces de 10 000 € ou plus, marché de l’art à partir de 10 000 €.
Faut-il la refaire chaque année ?
La loi parle de formation continue. Nous recommandons de la refaire chaque année : c’est le rythme qui se défend le mieux en cas de contrôle. Votre accès dure 12 mois et se renouvelle en deux clics.
La formation suffit-elle pour être en règle ?
Non. Elle couvre l’obligation de former votre personnel. Votre analyse de risque, vos procédures et vos dossiers clients restent à tenir : le classeur fourni vous donne les modèles pour le faire.
D’où viennent les procédures du classeur ?
Elles sont issues d’un dispositif contrôlé sur place par l’AED et accepté, puis mises à jour sur la loi en vigueur. Ce sont des modèles, à adapter à votre activité.
Le pack agence, c’est quoi exactement ?
Un forfait de 690 € HTVA dès que la commande comprend un responsable LBC/FT : le parcours responsable et le classeur pour lui, le parcours employés pour jusqu’à 9 personnes. Au-delà, 249 € HTVA par responsable en plus et 59 € HTVA par employé en plus. Si votre responsable est déjà formé, le parcours employés se commande seul, à 59 € HTVA par personne.
Puis-je récupérer une partie du coût ?
Non, cette formation n’est pas éligible au cofinancement de l’INFPC.
En quelle langue ?
En français, en anglais ou en allemand : chaque salarié reçoit la version de sa langue. Le classeur LBC/FT existe aussi en anglais et en allemand (Word et PDF ; les deux tableurs Excel restent en français).
Qui est ETIC ?
Un organisme de formation agréé au Luxembourg, n° 10076336/12.